Tomar más decisões fiscais custa caro. Já vimos empresas em crescimento pagarem mais impostos do que deviam, profissionais liberais perderem benefícios por desconhecimento e estrangeiros a sofrerem bitributação. Tudo por falta de assessoria fiscal.
- O que é assessoria fiscal e tributária? É o acompanhamento técnico e estratégico da situação fiscal de empresas e particulares, com o objetivo de garantir legalidade, economia tributária e planeamento financeiro eficaz.
- Quem precisa de assessoria fiscal em Portugal? Empresas com atividade económica, freelancers, investidores, expatriados, startups e até reformados que recebem rendimentos no estrangeiro.
- Qual a diferença entre contabilidade e assessoria fiscal? Contabilidade regista e cumpre obrigações. Assessoria fiscal antecipa riscos, propõe enquadramentos mais vantajosos e evita coimas.
- Quanto custa este serviço? Desde 75 €/mês em casos simples até mais de 400 €/mês em empresas com estruturas complexas.
- Por que é importante? Porque o enquadramento fiscal errado, a perda de isenções ou o atraso numa declaração podem resultar em prejuízos sérios.
Se está a pagar impostos sem saber se está bem enquadrado, ou se tem dúvidas sobre o que pode (ou não) deduzir, continue a leitura. Neste artigo, vamos explicar tudo o que precisa de saber sobre assessoria fiscal em Portugal — com exemplos reais, valores, regimes e situações do dia a dia.
Caso prefira conversar diretamente com um especialista da nossa equipa, estamos disponíveis para esclarecer a sua situação fiscal e encontrar a melhor solução para si.
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O que é assessoria fiscal e porque é diferente de “fazer a contabilidade”?
Muitos confundem contabilidade com assessoria fiscal, mas são serviços distintos.
- A contabilidade trata de registar receitas, despesas, emitir obrigações fiscais e manter os livros em dia.
- A assessoria fiscal vai além: analisa cenários, planeia o futuro tributário, orienta decisões e assegura que paga apenas o necessário, dentro da lei.
Exemplo real: um cliente da CRN estava no regime simplificado há anos. Após análise, sugerimos a transição para contabilidade organizada. A diferença em impostos no primeiro ano foi superior a 3.700 €. Sem assessoria, ele nunca teria percebido que estava a pagar imposto sobre lucro que não existia.
O que está incluído num serviço completo de assessoria fiscal?
| Função | O que entregamos |
|---|---|
| Planeamento fiscal | Estimativas de impostos, análise de regimes e deduções aplicáveis |
| Análise de enquadramento | Regime simplificado, contabilidade organizada, isenções fiscais |
| Otimização tributária | Sugestões para pagar menos legalmente |
| Acompanhamento de obrigações | Alertas, prazos, submissão de declarações e verificação de conformidade |
| Representação fiscal | Comunicação com a AT, respostas a notificações, defesas fiscais |
| Apoio em decisões estratégicas | Compra de imóvel, contratação, investimento, criação de empresa |
Casos típicos que resolvemos na CRN Contabilidade
Ao longo dos anos, acompanhámos situações comuns entre empresários, freelancers, expatriados e pequenas empresas em Portugal. Estes são exemplos reais do tipo de apoio que prestamos diariamente:
-
Regularização de situações de IVA em atraso
Pequenas empresas que, por desconhecimento ou erro, deixaram de submeter declarações trimestrais de IVA e acumularam juros e coimas. Atuamos rapidamente para entregar os períodos em falta, negociar plano de pagamento e evitar processos executivos. -
Revisão de enquadramento de profissionais liberais
Muitos trabalhadores independentes mantêm-se no regime simplificado mesmo quando as despesas com deslocações, equipamentos ou rendas já justificam a transição para contabilidade organizada. Auxiliamos na análise comparativa e na mudança de regime para reduzir a carga tributária. -
Apoio a estrangeiros com rendimentos no exterior
Vários residentes não habituais desconhecem que devem declarar certos rendimentos do estrangeiro em Portugal. Prestamos orientação para cumprir a lei, evitar bitributação e aplicar corretamente o regime RNH. -
Esclarecimento sobre benefícios fiscais desconhecidos
Empreendedores e empresas do interior do país que desconheciam a existência de benefícios fiscais regionais ou incentivos à criação de emprego. Identificamos oportunidades e orientámos o enquadramento correto. -
Resolução de notificações da AT por divergência de declarações
Casos em que o contribuinte foi notificado por inconsistências entre o que foi declarado no IRS e os valores comunicados por clientes ou entidades pagadoras. Acompanhamos a resposta, corrigimos os erros e evitamos coimas maiores.
Essas situações não são exceções. A assessoria fiscal existe precisamente para prevenir problemas como estes antes que causem prejuízos maiores. Na CRN Contabilidade, trabalhamos para que cada cliente tenha tranquilidade fiscal e confiança nas suas decisões.
Precisa de ajuda para avaliar o seu enquadramento atual ou corrigir pendências? Fale connosco via WhatsApp e receba uma avaliação gratuita.
Quando a assessoria fiscal é indispensável?
- Ao abrir atividade ou constituir empresa
Escolher mal o regime fiscal no início pode custar caro por muitos anos. - Ao atingir um novo patamar de faturação
Muitas obrigações mudam ao ultrapassar certos valores (por exemplo, os 200.000 €/ano). - Se tem rendimentos no estrangeiro
Sem a orientação correta, corre o risco de pagar imposto duas vezes ou cair em erro de declaração. - Se vai contratar trabalhadores ou colaboradores
Os encargos com Segurança Social e IRS devem ser planeados antes. - Se pretende beneficiar de isenções ou regimes especiais
Como o Regime do Residente Não Habitual (RNH), incentivos à I&D, benefícios fiscais à interioridade, entre outros.
Quanto custa a assessoria fiscal?
| Perfil de cliente | Investimento mensal estimado |
|---|---|
| Trabalhador independente ou liberal | 75 € – 120 € |
| Pequena empresa com 1 a 5 colaboradores | 120 € – 180 € |
| PME em crescimento | 180 € – 300 € |
| Empresa com presença internacional | 300 € – 450 €+ |
Estes valores incluem análise contínua, acompanhamento técnico e apoio em obrigações fiscais. A CRN Contabilidade oferece planos personalizados, com base no volume, setor e complexidade de cada caso.
Diferenças entre contabilidade e assessoria fiscal (resumo visual)
| Comparativo | Contabilidade | Assessoria Fiscal |
|---|---|---|
| Objetivo | Cumprir obrigações legais | Optimizar o cenário fiscal |
| Foco | Passado e presente | Presente e futuro |
| Interação com o cliente | Envio de documentos e declarações | Análise, planeamento, estratégia |
| Indicada para… | Todas as empresas | Empresas que querem crescer com segurança |
Benefícios práticos da assessoria fiscal
- Redução legal do IRS ou IRC
- Recuperação de IVA em exportações e investimentos
- Evita multas por erro ou atraso na entrega de declarações
- Planeamento do pagamento por conta e especial por conta
- Apoio direto em processos de inspeção da AT
- Aproveitamento de deduções fiscais esquecidas
Informações fiscais importantes que poucos conhecem
- Muitos profissionais pagam IRS sobre 75% da receita, mesmo com despesas superiores — por falta de reavaliação do regime
- É possível compensar prejuízos fiscais durante 5 anos consecutivos, reduzindo o imposto a pagar
- Donativos a entidades sociais podem valer deduções superiores ao montante doado, se enquadrados corretamente
- Empresas com sede fora de Portugal e operação no país devem nomear representante fiscal obrigatório
Como a CRN Contabilidade pode ajudar?
Na prática, fazemos muito mais do que “ver números”. A nossa assessoria fiscal é feita de forma personalizada, contínua e preventiva, com foco em:
- Diagnóstico fiscal completo
Verificamos se o enquadramento atual é o mais vantajoso. - Planeamento tributário personalizado
Usamos simulações e cenários comparativos para reduzir encargos futuros. - Acompanhamento em tempo real
Antecipamos prazos, revemos documentos e submetemos obrigações com rigor. - Apoio estratégico à gestão
Orientamos decisões estruturais com impacto fiscal, como contratação, aquisição de ativos ou internacionalização. - Representação junto da AT
Caso haja notificações, inspeções ou dúvidas técnicas, tratamos de tudo.
Está em dúvida se está a pagar imposto a mais? Precisa de ajuda para crescer sem arriscar a estabilidade fiscal?
Fale connosco hoje mesmo através de crncontabilidade.pt e receba uma análise gratuita do seu enquadramento.
